O que é taxa de administração?

A taxa de administração é um percentual cobrado sobre o patrimônio líquido (PL) do fundo de investimento que recebe os recursos de planos como o PGBL ou VGBL. Essa taxa é estabelecida no regulamento do fundo e serve para remunerar os prestadores de serviços envolvidos na gestão e administração do fundo, como consultoria, gestão e administração fiduciária.

O cálculo da taxa de administração é feito diariamente com base em 252 dias úteis por ano. A fórmula é:
PL do fundo x (taxa de administração / 252)

A rentabilidade dos fundos já leva em consideração essa taxa, ou seja, o rendimento informado já é líquido da taxa de administração.